ESGV ETF는 담배·무기·석탄처럼 환경이나 사회에 좋지 않은 영향을 줄 수 있는 일부 기업을 빼고, 엔비디아·애플·마이크로소프트 등 미국 기업에 투자하는 ETF입니다. ESG 뜻부터 장점과 단점, VTI·VOO와의 차이까지 쉽게 알아보겠습니다.
ESG란 무엇인가
ESGV ETF를 이해하려면 먼저 ESG가 무엇인지 알아야 합니다.
ESG는 기업이 돈을 잘 버는지만 보는 것이 아니라, 다음 세 가지도 함께 살펴보는 기준입니다.
| 영어 | 뜻 | 쉽게 설명하면 |
|---|---|---|
| E | 환경 | 자연을 얼마나 보호하는가 |
| S | 사회 | 직원과 고객을 잘 대하는가 |
| G | 기업지배구조 | 회사를 정직하고 투명하게 운영하는가 |
어렵게 보이지만 쉽게 말하면 다음과 같습니다.
“돈도 잘 벌고, 환경과 사람을 생각하며, 회사를 정직하게 운영하는 기업인지 살펴보는 기준”입니다.
예를 들어 어떤 회사가 돈을 많이 벌더라도 공장을 운영하면서 심한 환경오염을 일으킨다면 환경 부분에서 낮은 평가를 받을 수 있습니다.
직원에게 위험한 환경에서 일하도록 하거나 고객의 개인정보를 제대로 보호하지 못하면 사회 부분에서 문제가 될 수 있습니다.
회계장부를 속이거나 경영진이 회사 돈을 마음대로 사용한다면 기업지배구조 부분에서 좋지 않은 평가를 받을 수 있습니다.
ESG를 학교생활에 비유하면
ESG를 학교생활에 비유하면 더 쉽게 이해할 수 있습니다.
시험 점수만 높은 학생이 있다고 가정해 보겠습니다.
하지만 이 학생이 교실에 쓰레기를 버리고, 친구를 괴롭히고, 거짓말까지 자주 한다면 좋은 학생이라고 말하기 어렵습니다.
기업도 마찬가지입니다.
돈을 많이 버는 것도 중요하지만 다음과 같은 행동도 중요합니다.
- 환경을 심하게 오염시키지 않는지
- 직원을 안전하게 보호하는지
- 고객에게 정직하게 행동하는지
- 회계장부를 제대로 공개하는지
- 회사를 책임감 있게 운영하는지
ESG 투자는 기업의 시험 점수인 매출과 이익뿐 아니라 생활 태도까지 함께 살펴보는 투자 방식이라고 이해하면 됩니다.
ESGV ETF란 무엇인가
ESGV ETF의 정식 이름은 Vanguard ESG U.S. Stock ETF입니다.
미국의 대형 자산운용사인 Vanguard가 운용합니다.
ESGV는 미국 주식시장에 있는 기업 가운데 일정한 ESG 기준을 통과한 기업에 투자합니다.
쉽게 말하면 다음과 같습니다.
“미국 주식시장 전체에서 담배·무기·석탄 등 일부 기업을 빼고 만든 ETF”입니다.
ESGV는 미국의 대형주뿐 아니라 중형주와 소형주도 포함합니다.
따라서 엔비디아·애플·마이크로소프트처럼 매우 큰 기업뿐 아니라 규모가 조금 작은 미국 기업에도 함께 투자합니다.
ESGV ETF 기본정보
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| ETF 이름 | Vanguard ESG U.S. Stock ETF |
| 티커 | ESGV |
| 운용사 | Vanguard |
| 설정일 | 2018년 9월 18일 |
| 투자 대상 | ESG 기준을 통과한 미국 기업 |
| 총보수 | 연 0.09% |
| 보유 종목 수 | 약 1,200개 이상 |
| 분배금 지급 | 1년에 4번 |
| 주요 종목 | 엔비디아, 애플, 마이크로소프트 등 |
| 투자 성격 | 미국 성장주 중심 ESG ETF |
보유 종목 수와 종목별 비중은 주가와 정기 변경에 따라 달라질 수 있습니다.
ETF란 무엇인가
ETF를 처음 접하는 사람을 위해 ETF도 쉽게 설명하겠습니다.
ETF는 여러 기업의 주식을 하나의 바구니에 담아 놓은 상품입니다.
예를 들어 엔비디아·애플·마이크로소프트 주식을 각각 사려면 세 종목을 따로 매수해야 합니다.
하지만 ESGV ETF를 한 주 사면 ESGV가 보유한 미국 기업 약 1,200개에 조금씩 나누어 투자하는 효과를 얻을 수 있습니다.
과일 바구니에 사과·배·포도·귤이 함께 들어 있는 것과 비슷합니다.
- 개별 주식: 사과만 사는 것
- ETF: 여러 과일이 담긴 바구니를 사는 것
ETF는 한 기업의 주가가 크게 떨어졌을 때 발생하는 위험을 줄이는 데 도움이 됩니다.
ESGV는 어떤 기업을 빼는가
ESGV는 모든 미국 기업을 담지 않습니다.
일정한 기준에 따라 환경이나 사회적으로 논란이 될 수 있는 일부 기업을 제외합니다.
대표적인 제외 분야는 다음과 같습니다.
| 제외할 수 있는 분야 | 쉽게 설명하면 |
|---|---|
| 담배 | 담배를 만드는 기업 |
| 석탄 | 석탄을 생산하거나 사용하는 기업 |
| 석유·가스 | 일부 화석연료 관련 기업 |
| 무기 | 논란이 큰 무기를 만드는 기업 |
| 도박 | 카지노와 도박 관련 기업 |
| 성인 산업 | 성인용 콘텐츠 관련 기업 |
| 심각한 논란 기업 | 환경오염·인권침해 등이 큰 기업 |
다만 ESGV가 모든 나쁜 기업을 완벽하게 제외한다고 생각해서는 안 됩니다.
기업을 평가하는 기준은 사람과 기관마다 다를 수 있습니다.
어떤 사람은 원자력 발전을 친환경이라고 생각하지만 다른 사람은 위험하다고 생각할 수 있습니다.
방산기업도 국가를 지키는 데 필요하다고 보는 사람이 있는 반면, 무기를 만드는 기업에는 투자하고 싶지 않다고 생각하는 사람도 있습니다.
따라서 ESGV에 투자하기 전에는 실제로 어떤 기업이 들어 있는지 확인하는 것이 중요합니다.
ESGV ETF 상위 보유 종목
ESGV의 대표적인 상위 종목은 다음과 같습니다.
| 종목 | 쉽게 설명하면 |
|---|---|
| NVIDIA | AI 반도체를 만드는 기업 |
| Apple | 아이폰과 컴퓨터를 만드는 기업 |
| Microsoft | 윈도와 클라우드 서비스를 운영하는 기업 |
| Amazon | 인터넷 쇼핑과 클라우드 사업을 하는 기업 |
| Alphabet | 구글을 운영하는 기업 |
| Broadcom | 반도체와 네트워크 장비 기업 |
| Meta Platforms | 페이스북과 인스타그램을 운영하는 기업 |
| Tesla | 전기자동차를 만드는 기업 |
| Eli Lilly | 의약품을 만드는 기업 |
| Visa | 카드 결제망을 운영하는 기업 |
상위 종목을 보면 ESGV가 태양광이나 풍력 회사만 담는 ETF가 아니라는 것을 알 수 있습니다.
ESGV는 친환경 테마 ETF라기보다, ESG 기준을 통과한 미국 기업에 넓게 투자하는 ETF입니다.
ESGV는 친환경 ETF와 같은 상품일까
ESGV를 태양광·풍력·전기차 기업에만 투자하는 친환경 ETF로 생각하기 쉽습니다.
하지만 실제로는 그렇지 않습니다.
ESGV의 상위 종목은 엔비디아·애플·마이크로소프트·아마존처럼 미국을 대표하는 대형 기술기업입니다.
따라서 ESGV는 다음과 같이 이해하는 것이 정확합니다.
- 친환경 에너지 기업만 투자하는 ETF가 아님
- 미국 기업 중 일부 논란 기업을 제외한 ETF
- 미국 대형 기술주 비중이 높은 ETF
- 미국 주식시장에 넓게 투자하는 ETF
태양광이나 풍력기업에 집중하고 싶다면 ICLN이나 TAN 같은 친환경 에너지 ETF를 따로 살펴봐야 합니다.
ESGV ETF 업종별 특징
ESGV는 기술기업의 비중이 매우 높습니다.
전체 투자금 가운데 약 절반이 기술업종에 투자될 수 있습니다.
| 업종 | 주요 기업 예시 |
|---|---|
| 기술 | 엔비디아, 애플, 마이크로소프트 |
| 경기소비재 | 아마존, 테슬라 |
| 금융 | 비자 등 |
| 헬스케어 | 일라이릴리 등 |
| 산업재 | 공장·기계·운송 관련 기업 |
| 필수소비재 | 생활용품·식품 관련 기업 |
| 부동산 | 리츠 관련 기업 |
반면 석유와 가스기업이 많이 제외되기 때문에 에너지 업종 비중은 매우 낮습니다.
이 때문에 ESGV는 다음과 같은 특징이 있습니다.
- 기술주가 오르면 좋은 성과를 낼 가능성이 큼
- AI와 반도체 기업이 오르면 유리함
- 기술주가 크게 떨어지면 함께 하락할 수 있음
- 석유기업이 크게 오를 때는 VTI보다 뒤처질 수 있음
종목 수는 많지만 기술주 비중이 높다는 점은 꼭 기억해야 합니다.
ESGV ETF는 배당금을 얼마나 줄까
ESGV는 보통 1년에 네 번 분배금을 지급합니다.
일반적으로 3월·6월·9월·12월에 지급합니다.
하지만 ESGV는 배당금을 많이 주는 ETF는 아닙니다.
최근 배당수익률은 약 1% 안팎으로, SCHD나 VYM 같은 배당 ETF보다 낮은 편입니다.
그 이유는 ESGV에 기술주가 많이 들어 있기 때문입니다.
엔비디아·애플·마이크로소프트 같은 기업은 이익을 배당금으로 많이 지급하기보다 새로운 기술과 사업에 다시 투자하는 경우가 많습니다.
따라서 ESGV는 다음 목적에 더 잘 맞습니다.
- 매달 배당금을 받는 투자: 적합하지 않음
- 장기간 주가 상승을 기대하는 투자: 적합할 수 있음
ESGV ETF가 인기 있는 이유
1. 미국 기업에 넓게 투자할 수 있다
ESGV에는 약 1,200개 이상의 미국 기업이 들어 있습니다.
ETF 한 종목만 매수해도 미국 대형주·중형주·소형주에 함께 투자할 수 있습니다.
2. 담배와 석탄 같은 일부 기업을 피할 수 있다
미국 주식에 투자하고 싶지만 담배·석탄·무기 관련 기업에는 투자하고 싶지 않은 사람에게 도움이 될 수 있습니다.
3. 운용보수가 낮은 편이다
ESGV의 총보수는 연 0.09%입니다.
투자금별 연간 비용을 단순 계산하면 다음과 같습니다.
| 투자금 | 연간 비용 |
|---|---|
| 1,000만원 | 약 9,000원 |
| 5,000만원 | 약 45,000원 |
| 1억원 | 약 90,000원 |
ETF 안에서 자동으로 차감되므로 따로 돈을 납부하는 방식은 아닙니다.
4. 미국 대표 기술기업에 투자할 수 있다
엔비디아·애플·마이크로소프트·아마존 같은 세계적인 기업을 보유합니다.
AI·반도체·클라우드 산업이 장기적으로 성장한다면 ESGV도 수혜를 받을 수 있습니다.
5. 개별 기업을 직접 고를 필요가 없다
어떤 기업의 ESG 평가가 좋은지 직접 조사하기는 어렵습니다.
ESGV는 정해진 기준에 따라 기업을 걸러 주기 때문에 초보 투자자도 비교적 쉽게 투자할 수 있습니다.
ESGV ETF 장점
1. 여러 미국 기업에 나누어 투자한다
한두 기업에만 투자하지 않기 때문에 개별 기업이 어려움을 겪었을 때 발생하는 위험을 줄일 수 있습니다.
2. 환경과 사회를 생각하는 투자에 활용할 수 있다
돈을 벌기 위한 투자와 함께 자신의 가치관도 어느 정도 반영할 수 있습니다.
3. 미국 성장기업 비중이 높다
AI·반도체·클라우드·인터넷 산업을 이끄는 기업에 많이 투자합니다.
4. 보수가 비교적 저렴하다
연 0.09%로 장기 적립식 투자에 부담이 크지 않습니다.
5. 대형주뿐 아니라 중소형주도 포함한다
VOO는 미국 대형주 약 500개에 투자하지만 ESGV는 중형주와 소형주도 함께 담습니다.
ESGV ETF 단점
1. ESG가 좋은 기업이라는 뜻은 사람마다 다를 수 있다
ESGV에 들어 있는 모든 기업이 완벽하게 친환경적이고 착한 기업이라는 뜻은 아닙니다.
큰 기술기업도 다음과 같은 논란이 있을 수 있습니다.
- 개인정보 보호 문제
- 직원 처우 문제
- 독점 문제
- 전력 사용 증가
- 세금 문제
따라서 ESGV에 포함됐다는 이유만으로 아무 문제가 없는 기업이라고 생각하면 안 됩니다.
2. 기술주 비중이 매우 높다
엔비디아·애플·마이크로소프트 등 기술기업의 비중이 큽니다.
기술주가 크게 떨어지면 ESGV도 큰 폭으로 하락할 수 있습니다.
종목 수가 많다고 해서 주가 변동이 작은 ETF는 아닙니다.
3. 석유와 가스기업이 오를 때 불리할 수 있다
유가가 오르고 에너지기업 주가가 강하게 상승하면 엑슨모빌·셰브론 등을 보유한 VTI나 VOO보다 수익률이 낮을 수 있습니다.
4. 배당금이 적다
배당수익률이 약 1% 수준이므로 생활비나 월 현금흐름이 필요한 사람에게는 적합하지 않을 수 있습니다.
5. VTI보다 보수가 높다
| ETF | 총보수 |
|---|---|
| ESGV | 0.09% |
| VTI | 0.03% |
| VOO | 0.03% |
ESGV의 보수도 낮은 편이지만 VTI와 VOO보다는 높습니다.
6. 원금이 보장되지 않는다
ESGV는 미국 주식 ETF입니다.
주식시장이 하락하면 투자금도 줄어들 수 있습니다.
은행 예금처럼 원금이 보장되는 상품이 아닙니다.
7. 환율 영향을 받는다
한국 투자자가 ESGV를 매수하면 ETF 가격뿐 아니라 달러·원 환율의 영향도 받습니다.
- 달러 가치 상승: 원화 수익률에 유리할 수 있음
- 달러 가치 하락: 원화 수익률에 불리할 수 있음
미국 주가가 올라도 달러가 크게 떨어지면 원화 기준 수익률이 낮아질 수 있습니다.
ESGV ETF와 VTI ETF 차이
ESGV와 VTI는 모두 미국 대형주·중형주·소형주에 투자합니다.
가장 큰 차이는 ESG 기준을 적용하는지 여부입니다.
| 구분 | ESGV | VTI |
|---|---|---|
| 투자 대상 | ESG 기준을 통과한 미국 기업 | 미국 전체 주식시장 |
| 종목 수 | 약 1,200개 이상 | 약 3,500개 이상 |
| 총보수 | 0.09% | 0.03% |
| 석유기업 | 대부분 제외 | 포함 |
| 담배기업 | 제외 가능 | 포함 |
| 기술주 비중 | 더 높음 | 상대적으로 낮음 |
| 특징 | 일부 논란 기업 제외 | 미국시장 전체 투자 |
쉽게 정리하면 다음과 같습니다.
- ESG 기준이 중요하다면 ESGV
- 모든 미국 기업에 넓게 투자하고 싶다면 VTI
- 가장 낮은 비용과 단순한 투자를 원한다면 VTI
ESGV와 VTI의 상위 종목은 비슷하기 때문에 두 ETF를 함께 사도 분산 효과가 크게 늘어나지는 않습니다.
ESGV ETF와 VOO ETF 차이
| 구분 | ESGV | VOO |
|---|---|---|
| 투자 범위 | 미국 대형·중형·소형주 | 미국 대형주 약 500개 |
| ESG 기준 | 적용 | 적용하지 않음 |
| 종목 수 | 약 1,200개 이상 | 약 500개 |
| 총보수 | 0.09% | 0.03% |
| 중소형주 | 포함 | 거의 없음 |
| 석유기업 | 많이 제외 | 포함 |
| 기술주 비중 | 매우 높음 | 상대적으로 낮음 |
VOO는 미국을 대표하는 대형기업에 투자합니다.
ESGV는 대형주뿐 아니라 중형주와 소형주도 담지만, ESG 기준에 맞지 않는 기업은 제외합니다.
ESGV ETF와 QQQ ETF 차이
| 구분 | ESGV | QQQ |
|---|---|---|
| 종목 수 | 약 1,200개 이상 | 약 100개 |
| 투자 범위 | 미국 ESG 기업 전체 | 나스닥 대형기업 |
| 기술주 비중 | 높음 | 더 높음 |
| 금융기업 | 포함 | 거의 없음 |
| 총보수 | 0.09% | 약 0.20% |
| 위험 분산 | 상대적으로 넓음 | 성장주에 집중 |
| 특징 | ESG 기준 미국시장 투자 | 기술·성장주 중심 투자 |
ESGV도 기술주 비중이 높지만 QQQ보다는 여러 업종과 중소형주에 넓게 투자합니다.
ESGV ETF는 어떤 사람에게 맞을까
1. 미국 주식에 투자하면서 일부 논란 기업을 피하고 싶은 사람
담배·석탄·무기 관련 기업을 피하고 싶은 투자자에게 적합할 수 있습니다.
2. 장기간 미국 기업에 적립식으로 투자하려는 사람
매달 일정 금액을 오랫동안 투자하려는 사람에게 활용할 수 있습니다.
3. AI와 기술산업의 성장을 믿는 사람
엔비디아·애플·마이크로소프트 비중이 높기 때문에 미국 기술기업의 장기 성장을 긍정적으로 보는 투자자에게 맞을 수 있습니다.
4. 배당보다 자산 증가를 중요하게 보는 사람
현재 배당금보다 장기 주가 상승을 원하는 투자자에게 적합합니다.
5. 가격이 오르내리는 것을 감수할 수 있는 사람
ESGV는 주식 ETF이므로 시장 상황에 따라 큰 폭으로 하락할 수 있습니다.
ESGV ETF가 맞지 않을 수 있는 사람
1. 높은 배당금이 필요한 사람
배당수익률이 낮기 때문에 생활비 목적의 배당투자에는 적합하지 않을 수 있습니다.
2. 기술주 비중이 부담스러운 사람
기술기업의 비중이 매우 높아 기술주 하락에 민감합니다.
3. 석유·가스·방산기업에도 투자하고 싶은 사람
ESGV는 관련 기업이 제외되거나 비중이 매우 낮을 수 있습니다.
4. ESG 기준이 필요하지 않은 사람
ESG 기준에 관심이 없다면 더 저렴하고 종목 수가 많은 VTI가 단순한 선택일 수 있습니다.
5. 원금 손실을 감당하기 어려운 사람
주식시장 하락으로 투자금이 줄어드는 것을 감당하기 어렵다면 주식 ETF 비중을 신중하게 결정해야 합니다.
ESGV ETF 활용 방법
1. ESGV 하나로 미국 ESG 주식에 투자
장기간 미국 기업에 투자하면서 ESG 기준을 적용하고 싶다면 ESGV를 핵심 ETF로 사용할 수 있습니다.
2. 채권 ETF와 함께 투자
ESGV는 기술주 비중이 높고 가격 변동이 클 수 있습니다.
BND나 SHY 같은 채권 ETF를 함께 보유하면 변동성을 줄이는 데 도움이 될 수 있습니다.
| 투자 성향 | 구성 예시 |
|---|---|
| 적극형 | ESGV 90%+BND 10% |
| 성장형 | ESGV 80%+BND 20% |
| 균형형 | ESGV 60%+BND 40% |
| 안정형 | ESGV 40%+BND 60% |
위 비율은 이해를 위한 예시이며 실제 투자 비중은 투자기간과 손실 감내 수준에 따라 달라져야 합니다.
3. 해외 ESG ETF와 함께 투자
ESGV는 미국 기업에만 투자합니다.
유럽·일본·캐나다·신흥국 ESG 기업에도 투자하고 싶다면 미국 외 ESG ETF를 함께 활용할 수 있습니다.
ESGV ETF 투자 전 확인할 내용
ESGV를 매수하기 전에는 다음 내용을 확인하는 것이 좋습니다.
- 실제 상위 보유 종목
- 기술주 비중
- ESG 제외 기준
- 에너지 업종 비중
- 총보수
- 배당수익률
- VTI와 장기 수익률 차이
- 달러·원 환율
- 자신의 가치관과 편입 기업이 맞는지
- 투자기간과 손실 감내 수준
가장 중요한 것은 ESG라는 이름만 보고 투자하지 않는 것입니다.
ESGV가 실제로 어떤 기업을 담고 있는지 확인해야 합니다.
ESGV ETF 요약 정리
| 항목 | 쉽게 정리 |
|---|---|
| 어떤 ETF인가 | ESG 기준을 적용한 미국 주식 ETF |
| 무엇에 투자하나 | 미국 대형·중형·소형주 |
| 주요 종목 | 엔비디아, 애플, 마이크로소프트 |
| 종목 수 | 약 1,200개 이상 |
| 총보수 | 0.09% |
| 배당 주기 | 1년에 4번 |
| 배당수익률 | 약 1% 안팎 |
| 장점 | 미국 기업 분산, 일부 논란 산업 제외 |
| 단점 | 기술주 집중, 낮은 배당, ESG 기준 차이 |
| 비교 ETF | VTI, VOO, QQQ, SUSA |
| 적합한 사람 | ESG와 미국 장기 성장을 함께 원하는 투자자 |
결론: ESGV는 일부 논란 기업을 제외한 미국 주식시장 ETF
ESGV ETF는 환경과 사회, 회사 운영 기준을 적용해 일부 기업을 제외한 미국 주식 ETF입니다.
ESG는 어렵게 생각할 필요가 없습니다.
다음 세 가지를 살펴보는 기준입니다.
- 환경을 심하게 해치지 않는가
- 직원과 고객을 제대로 대하는가
- 회사를 정직하게 운영하는가
ESGV는 이 기준에 맞지 않는 담배·석탄·무기 관련 기업 등을 일부 제외하고, 엔비디아·애플·마이크로소프트·아마존 같은 미국 기업에 투자합니다.
장점은 다음과 같습니다.
- 미국 기업 약 1,200개 이상에 분산
- 대형주·중형주·소형주 포함
- 일부 논란 산업 제외
- 연 0.09%의 비교적 낮은 보수
- AI와 기술기업 성장에 투자 가능
단점도 있습니다.
- 기술주 비중이 매우 높음
- 석유기업이 오를 때 상대적으로 불리할 수 있음
- 배당수익률이 낮음
- ESG 평가가 개인의 생각과 다를 수 있음
- 주식 ETF이므로 원금 손실 가능
선택 기준은 다음처럼 정리할 수 있습니다.
- 환경과 사회 기준을 적용한 미국시장 투자: ESGV
- 미국시장 전체에 가장 넓게 투자: VTI
- 미국 대표 대형주에 투자: VOO
- 미국 기술·성장주에 집중: QQQ
- ESG 점수가 높은 기업을 선별: SUSA
ESGV는 친환경 기업만 담는 ETF가 아닙니다.
일부 논란 기업을 제외하면서 미국 주식시장과 대형 기술기업의 장기 성장에 투자하는 ETF라고 이해하면 가장 쉽습니다.